UNIQA – Plan Uniwersalny

Wśród produktów ubezpieczeniowych firmy UNIQA, znajduje się polisa inwestycyjno-ochronna, proponowana klientom pod nazwą Plan Uniwersalny. Pozwala ona na gromadzenie z jednej strony kapitału na przyszłą emeryturę lub na dowolnie wybrany cel, dzięki systematycznie opłacanym składkom, a z drugiej strony zabezpiecza finansowo bliskich ubezpieczonego na wypadek jego śmierci.

Jeśli dojdzie do zdarzenia ubezpieczeniowego, tj. śmierci fundatora polisy, UNIQA wypłaci osobom mu bliskim świadczenie w wysokości przekraczającej 10-krotność podstawowej składki rocznej lub w wysokości wartości polisy, jeśli jest wyższa niż suma ubezpieczenia.

Plan Uniwersalny niesie za sobą wiele korzyści dla klientów:

• ochronę ubezpieczeniową dla bliskich, na wypadek śmierci fundatora polisy,
• gromadzenie środków na przyszłość, na wybrany cel,
• wsparcie doradców UNIQA przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych,
• dostęp do różnych ubezpieczeniowych funduszy inwestycyjnych pod jednym parasolem - inwestycje bez podatku od zysków kapitałowych,
• długoterminowe inwestycje, wynoszące co najmniej 10 lat.

Część inwestycyjna polisy

W ramach Planu Uniwersalnego UNIQA daje możliwość swoim klientom wybór jednego z wyselekcjonowanych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych - polskich i zagranicznych oraz obranie optymalnej strategii inwestycyjnej.

W pierwszej kolejności przy spotkaniu z doradcą UNIQA, klient analizuje swoje potrzeby i możliwości, następnie wybiera fundusze, w które będzie inwestowana część składki, opłaca składkę podstawową i ewentualnie dodatkową. W późniejszym czasie istnieje możliwość dowolnej zmiany funduszy online, bez uiszczania podatku czy innych opłat.

W ten sposób można systematycznie i regularnie inwestować pieniądze, z minimalnym ryzykiem utraty swoich środków finansowych. Klient sam dobiera fundusze o różnych profilach ryzyka, dostosowując je do własnych wymagań i oczekiwań. Plan Uniwersalny jest produktem inwestycyjno-ochronnym, stworzonym z myślą o realizacji przez klientów długofalowych celów wszelkiego rodzaju. Długoterminowy charakter umowy z UNIQA wynika ze specyfiki inwestowania. Otóż im dłuższy jest horyzont inwestycyjny, tym większą będziemy mieć szansę na osiągnięcie założonego celu inwestycyjnego.

Plan Uniwersalny w UNIQA przeznaczony jest dla osób chcących gromadzić pieniądze w dłuższym okresie czasu - co najmniej 10-letnim, które jednocześnie pragną zabezpieczyć finansowo przyszłość swojej rodziny i najbliższych. Na koniec 10. roku trwania umowy polisy Plan Uniwersalny, UNIQA przyznaje klientom premię: refundacyjną lub lojalnościową.